前景理论有以下三个基本原理：（a）大多数人在面临获得的时候是风险规避的；（b）大多数人在面临损失的时候是风险偏爱的；（c）人们对损失比对获得更敏感。
以下几个知名的心理学实验印证了前景理论的描述:
1.餐具实验：有一家家具店正在清仓大甩卖，你看到一套餐具，有8个菜碟、8个汤碗和8个点心碟，共24件，每件都是完好无损的，那么你愿意支付多少钱买这套餐具呢？如果你看到另外一套餐具有40件，其中24件和刚刚提到的完全相同，而且完好无损，另外这套餐具中还有8个杯子和8个茶托，其中2个杯子和7个茶托都已经破损了。你又愿意为这套餐具付多少钱呢？结果表明，在只知道其中一套餐具的情况下，人们愿意为第一套餐具支付33美元，却只愿意为第二套餐具支付24美元。
2.两个赌博的小实验:A是肯定赢1000，B是50%可能性赢2000 元，50%可能性什么也得不到。你会选择哪一个呢？大部分人都选择A，这说明人是风险规避的。二是这样两个选择，A是你肯定损失1000元，B是50％可能性你损失2000元，50％可能性你什么都不损失。结果，大部分人选择B，这说明他们是风险偏好的。
仔细分析一下上面两个问题，你会发现他们是完全一样的。假定你现在先赢了2000元，那么肯定赢1000元，也就是从赢来的2000元钱中肯定损失1000 元；50%赢2000元也就是有50%的可能性不损失钱；50％什么也拿不到就相当于50%的可能性损失2000元。
一般人会认为盈亏的期望值应该是一样的.如果50%机率赚6元,50%机率赔5元.根据从前的看法.应该是值得投资.但依据前景理论.这确有可能引发连串杀盘!
在交易中我们经常发现投资者一产生盈利就马上调低止损,最后往往是行情一返弹就保平(或是极小获利)而离场了,而在发生亏损时却是不予理会,最后基本变成小赚大亏.所以我们在交易当中应该避免以上心理误区!
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